Казахстан запланировал снова ужесточить выдачу карт нерезидентам

Главная цель этих новых мер - противодействие нарушений и злоупотреблениями системой. С начала текущего года срок действия карт, предназначенных для нерезидентов, был ограничен одним годом. В Астане рассматривается возможность ужесточения правил выдачи банковских карт иностранцам, как сообщает КазТАГ, ссылаясь на представленный проект нового документа. В числе возможных дополнительных шагов: Казахстанские банки усиливают контроль над "высокорисковыми" нерезидентами, в частности, введя ограничения на установление деловых связей, выпуск и продление карт, будь то дистанционный процесс или через посредников. Авторизация клиента с использованием двухэтапной проверки, включающей биометрическую идентификацию на основе фотографии из паспорта. Верификация соблюдения правила "одна банковская карта на одного человека". Убеждение в правомерности пребывания на территории республики. В течение первых трех месяцев после выпуска или перевыпуска карты будет осуществляться усиленное наблюдение за всеми транзакциями, как поступившими, так и исходящими. В Казахстане планируется ужесточить правила для банков в сфере дистанционного обслуживания, чтобы защитить клиентов от мошенничества. В частности, усиление контроля над клиентами, которые могут быть вовлечены в дропперские схемы, станет одним из ключевых направлений. Цель этих изменений - сократить или вовсе исключить противоправные действия, такие как незаконный оборот наркотиков, деятельность финансовых пирамид и онлайн-казино. rbcgroup В Казахстане ужесточили условия получения банковских карт для иностранных граждан. С момента вступления в силу нового правила срок действия таких карт ограничен одним годом. Важно отметить, что данное ограничение не распространяется на карты, выданные предпринимателям, дипломатам и инвесторам. Также банки обязали проводить оценку рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, для клиентов, у которых в одном банке более пяти карт, а также для клиентов, владеющих картами, выпущенными тремя разными банками, при наличии более трех карт в каждом из них. Юрий Борисов, представляющий компанию Digital & Analogue Partners, в беседе с РБК подчеркнул, что ужесточение проверочных процедур и сокращение срока действия карт могут привести к увеличению издержек для банков, что, в свою очередь, может сделать обслуживание нерезидентов менее привлекательным для финансовых учреждений.

Ссылка на Источник материала